La Cooperativa Central Ltda. reafirma su compromiso con la transparencia, la integridad y la prevención de delitos financieros, manteniendo en constante capacitación a su Oficial de Cumplimiento, el Abog. Joel Efraín Fleitas, de 36 años, quien fue designado por el Consejo de Administración conforme a la normativa vigente.
El Abog. Joel Fleitas participa regularmente en talleres organizados por la SEPRELAD, y organismos internacionales de cooperación técnica. Esta actualización constante permite que la Cooperativa Central Ltda. mantenga un alto estándar de cumplimiento en todos sus procesos internos y en la atención a los socios.
¿Por qué es importante para el socio?
Contar con un Oficial de Cumplimiento capacitado significa:
✅ Mayor seguridad en tus operaciones financieras.
✅ Prevención de fraudes y operaciones ilegales.
✅ Transparencia en la gestión de tu cooperativa.
✅ Confianza en que estamos haciendo las cosas bien.
¿Qué exige la ley?
El rol del Oficial de Cumplimiento está regulado por normativas clave que buscan proteger al sistema financiero paraguayo:
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- Ley N° 1015/97 “Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes”, modificada por la Ley N° 3783/09.
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- Ley N° 6.406/19 “Que previene, detecta, castiga el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo”.
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- Reglamentos de la SEPRELAD (Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes).
Estas leyes obligan a las cooperativas de ahorro y crédito a contar con un Oficial de Cumplimiento debidamente capacitado, evaluado y registrado ante la SEPRELAD, encargado de diseñar e implementar políticas de prevención del lavado de dinero y reportar cualquier operación sospechosa.
¿Quién es el Oficial de Cumplimiento?
El Abog. Joel Fleitas es un profesional con sólida formación jurídica y experiencia en el ámbito cooperativo. Desde su designación, se ha enfocado en fortalecer los mecanismos internos de control y prevención de lavado de activos, financiación del terrorismo y otros delitos financieros, como lo establece la ley. Su participación activa en cursos, seminarios y entrenamientos especializados le permite estar al día con las normativas nacionales e internacionales que rigen el sector financiero y cooperativo.
Funciones principales del Oficial de Cumplimiento
- Implementar políticas de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo.
- Monitorear operaciones inusuales o sospechosas que puedan implicar riesgos legales o reputacionales para la cooperativa.
- Capacitar al personal en materia de prevención, fortaleciendo la cultura de cumplimiento.
- Elaborar reportes periódicos a la SEPRELAD, cumpliendo con los requerimientos regulatorios.
- Supervisar el cumplimiento interno de las normativas vigentes y actualizaciones internacionales del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional).